星力7代客服微信送分| 快乐炸金花电脑版| jj斗地主官网| 24小时在线电玩捕鱼| 全民彩票下载| bet188体育在线| 波克城市官方游戏下载| 天乐游戏大厅下载| 四川亲朋棋牌官方网站| 手机手机号码领18彩金| 波克城市大厅完整版| 四川亲朋棋牌完整版下载| 亿元娱乐注册| 彩票娱乐平台购买| 中国游戏中心大厅安装| 盛大娱乐彩票平台| 凤凰彩票网投| 土豪炸翻天| 澳门彩票投注官方网站| 网联游戏-舟山游戏中心| 亲朋棋牌官网地址| 足球即时比分| 中国游戏中心下载| 足球体育线上投注平台| 联网捕鱼游戏| 联众天天斗地主免费版| 乐享彩票官方下载| 下载波克斗地主游戏| 彩票平台绑卡送彩金| 棋牌捕鱼送现金10元| 最容易提现的棋牌游戏| 体育滚球投注| jj斗地主官网下载| 足球竞彩app万博体育| jj斗地主卖金币| 网络彩票娱乐平台排名| 大富豪棋牌手机版| 手机捕鱼平台代理| 500万彩票官网电脑版| 真人视讯app| 华盛娱乐彩票| 联众游戏平台| 新凤凰彩票换官网了| 下载波克城市官方版| 悦博体育娱乐app| 牛牛游戏手机下载| 篮球彩票预测| 大富豪棋牌游戏怎么样| 真人视讯反水| 印象彩票| 常州游戏茶苑单机版| 捕鱼达人2016| 捕鱼金币怎么兑换现金| 上游棋牌游戏官网| 特区彩票网| 足球怎么投注-万博| 边锋游戏官网手机| 万豪会澳门博彩app| 棋牌游戏送20现金| 大连娱乐网棋牌下载| 在线捕鱼达人游戏| mgm手机在线娱乐平台| 众博棋牌唯一官网| 注册送分捕鱼电玩城| 七星彩高手论坛808| 棋牌下载| 澳门美高梅国际赌场| 捕鱼注册送分能下分| 扎金花技巧| 边锋游戏2013下载官网| 彩票软件公司| 优游彩票用户登录| 游戏茶苑大厅免费下载| 边锋游戏杭州麻将| 捕鱼达人3d版| 新天地彩票注册| 手机现金捕鱼游戏下载| qq象棋手机版下载| 手机棋牌游戏平台下载| 能挣钱送分的捕鱼平台| 新老虎机| 滴滴彩票平台注册| 土豪炸翻天| 手机麻将作弊器| 线上彩票| 乐优彩票苹果手机客户端下载| 手机彩票软件| 易发彩票平台| 国际娱乐平台注册送| 边锋棋牌| 联众棋牌游戏象棋| 下载保皇游戏大厅| 下载波克棋牌完整版| 500万彩票网3d| 网投体育投注平台| 188体育app| 中国体育竞彩网| 彩票娱乐平台名字| 篮球滚球盘技巧| 龙腾彩票官网| 滚球看盘技巧| 注册就送38可微信提现| 体育竞猜足球比分直播| 上海棋牌游戏大厅| 快乐牛牛官方| 365体育彩票安全么| 下载波克城市官方版| qq棋牌游戏| 彩客网| 快乐牛牛官网地址| 中国游戏中心棋牌手机| 游戏茶苑充值页面| 天易棋牌| 真人提现棋牌游戏| 北京pk赛车10计划| 华人娱乐彩票官网| 永利彩票| bet007足彩时比分直播| 中国游戏平台排行榜| 斗地主游戏大厅| 波克城市免费下载| 棋牌中国象棋游戏下载| 联众天天斗地主手机版| 亲朋游戏官网充值中心| 乐彩票网| 世界杯彩票怎样投注| 优发娱乐手机客户端| 新生彩票登录地址| 老虎机平台排行| 巨鳄娱乐进不去| 利用微信赚钱的5种方法| 乐彩彩票注册| 平安彩票平台| 新濠娱乐| 亲朋棋牌刷金币| 特区七星彩论坛| 水果机网页游戏| 竞彩足球看盘技巧| 快乐牛牛推注| 捕鱼赚钱支付宝兑现| 金鲨电玩城| 最火爆娱乐棋牌2018| 联众世界棋牌游戏| 乐宝彩票app下载| 电子老虎机游戏大全| 盛大边锋游戏大厅下载| 正规的可以提现的棋牌| 我有一个捕鱼系统| 经纬娱乐| 快乐牛牛 金牛| 注册送分的游戏| 可以买滚球的网站| 玩德扑克在线玩| 139彩票安卓| 金山娱乐平台注册| 巴适棋牌下载| 彩票送彩金网站| 茶苑斗牛银子版| jk娱乐彩票| 万博体育下载| 电玩城捕鱼游戏下载| bet007足彩时比分直播| 真人德扑圈新手怎么玩| 博马彩票app下载| 欢乐斗地主官方下载| pc蛋蛋开奖网| 网上真人投注| 36选7开奖结果| 沙巴体育投注网址| 英超投注网| 500万彩票网3d| jj斗地主金币有什么用| 微信捕鱼| jj斗地主里捕鱼攻略| 亚洲老虎机平台送彩金| 最容易提现的棋牌游戏| 千赢国际网页下载| mg花花公子稳赢技巧| 千赢国际登录| 唐人娱乐彩票平台| 娱网棋牌官网下| 街机水果机老虎机| 支付宝兑现棋牌| 手机彩票分析软件| 龙虎彩票平台| 英超新赛季比赛| 快三投注平台手机版| 亲朋棋牌完整版下载| 澳门足球盘即时动态| 广东快乐十分| 娱网棋牌官网网址| 快三在线投注平台app| 手机棋牌满50提现| 边锋网络游戏手机版大全| 苹果彩票| 温州游戏茶苑下载安装| 狗万滚球| 娱乐平台用户登陆| 联众世界官方下载中心| k8彩票| 街机水果机老虎机| 正规网上棋牌现金| 盛大游戏茶苑牛牛破解| 竞彩258彩票官网| 至尊线上注册平台| 联众世界游戏大厅下载中心| 大玩家彩票| 捕鱼电玩城的方法| 老虎机pt试玩平台| 游戏茶苑充值中心在线| 彩票pk10投注平台| 欢乐水果机| 皇朝彩票平台| 爱彩购官方免费下载| 乐冠游戏官方下载| 左右棋牌网址下载| 中国体育竞猜游戏信息发布平台| 365娱乐彩票投注| 棋牌提现| 56棋牌游戏支持微信| 老友边锋麻将赢钱方法| 单机千炮街机捕鱼| 新凤凰彩票网登陆| 盛源彩票| 华乐棋牌官网| 500万彩票网实时比分| 金牛棋牌游戏下载| 球探网即时比分007,| 真人视讯网投| 优优彩票平台| 森林舞会规则| 中国福利彩票pk10下载| 反水最高的彩票平台| 168彩票官方购彩平台| 优信彩票app| 新凤凰彩票网| 易发彩票网登录| 亿游彩票官网| gt彩票捷豹平台| cc彩票平台开奖| 金鲨银鲨2| 凤凰彩票北京pk计划网| 手机刮彩票| 彩票pk10赢软件下载| 80分钟后滚球法则| 体育竞猜app合买| 500万彩票下载官网| 可上下分热点捕鱼平台| 500万彩票网时比分直播| 篮球混合投注| 凤凰彩票pk10预测| 宝马彩票平台| 打麻将开挂软件多少钱| 快乐牛牛手机版| 微信边锋老友棋牌| 现金炸金花游戏手机版| jj斗地主怎么赢金币快| 捕鱼赚钱支付宝提现金| ceo娱乐注册| 龙虎门电影| 信誉可靠捕鱼平台| 边锋棋牌游戏世界| 快乐牛牛终极版app下载| 亲朋游戏大厅官方下载| 安博电竞
江苏网.jpg
多家银行发布公告核查客户身份 不配合者账户或受限
2019-06-18 07:41:00  来源:北京青年报  
1
听新闻

  银行喊你更新个人信息

  不配合者账户或受限 操作时注意防止泄露

  身份证明已过有效期或不完整、不真实等须及时更新、补充

  近日,广发银行官网发布《关于对个人信息存疑客户实施交易控制的通知》,要求在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况的客户,携带本人有效身份证件在5月17日前到该行任一网点办理核实或修改,逾期广发银行将对客户名下账户中止提供金融服务 。北京青年报记者注意到,从去年开始,工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布类似公告,对客户身份进行严格核查。

  公告

  核实客户多项个人信息

  不配合者账户将被管控

  今年2月,工行发布“关于开展个人客户身份信息核实工作的通告”,标明需要核实的客户身份信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。从今年4月1日起,工行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定,对在该行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  广发银行也称,如果客户在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况,请携带本人有效身份证件到该行网点办理核实和补充修正。如逾期未配合,将根据监管要求实施相关控制措施。

  提示一

  身份证过期不更新

  账户可能被中止

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。北青报记者发现,在近期的核查身份公告中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。

  浦发银行去年规定,自2019-06-18起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。

  去年11月1日,民生银行发布公告称:“自2019-06-18起,对于个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的,或在我行留存的身份信息不完整的客户,我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。”

  平安银行今年3月1日也发布告称,将于3月29日起对证件过期的个人客户进行相应的管控。到时证件过期30天后仍未更新的客户,该行系统将对其名下所有账户作停止支付(只收不付)处理;到时证件过期60天后仍未更新的客户,该行对其名下所有账户作中止(不收不付)处理。

  提示二

  排查多人使用同一电话的账户

  无法证明合理性的暂停业务

  根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

  广发银行最新发布的公告根据这些规定要求:2019-06-18后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。

  提示三

  多渠道补充更新个人信息

  操作时注意防止泄露

  多家银行的工作人员告诉北青报记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。

  北青报记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

  银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。北青报记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

  相关新闻

  银行核查客户身份不力将被处罚

  《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构如果未按照规定履行客户身份识别义务或者与身份不明的客户进行交易,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。公开资料显示,已经有不少银行因为核查客户身份不力收到处罚。

  4月24日,中国人民银行西安分行网站公布的行政处罚信息公示表显示,西安银行股份有限公司未按照规定履行客户身份识别义务,违反了这一规定,被处以人民币32万元罚款,相关责任人被处以人民币2万元罚款。本组文/本报记者 程婕

  统筹/余美英

标签:个人信息;银行;客户
责编:吕霞 易保山
上一篇
下一篇
联众游戏大厅安装 体育投注网盘口 亲朋手游大厅完整版 老式老虎机游戏手机版 博牛彩票最新版下载
万博manbetx网页版网 千变双扣游戏下载 多盈彩票官方网站 奔驰宝马老虎机安卓 线上大发体育投注 小金体育网 太阳彩票 金山彩票
技术支持:克隆侠蜘蛛池 www.kelongchi.com